央行出手！因“彩礼贷”刷屏的九江银行，被重罚580多万

来源：拇指新金融

继今年3月陷入“彩礼贷”风波后，九江银行不到半年内再遭央行重罚。

央行日前公布的信息显示，九江银行因涉及4项违规事实，被央行南昌中心支行罚款582万元。

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此次遭罚，九江银行得违法行为主要涉及4个方面：

其一，未按规定履行客户身份识别义务；

其二，未按规定保存客户身份资料和交易记录；

其三，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

其四，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

九江银行被罚得同时，时任行长助理王琍等7位责任人也遭到处罚。因分别对九江银行4项违法违规事实中的1到2项负有责任，时任九江银行行长助理王琍、时任运营管理部副总经理陈明琦等7人分别被处以1万元到3.6万元不等的罚款，合计被罚金额为14万元。 若是加上个人罚款，九江银行及其责任人此次被罚586万元。

在城商行中，这一处罚金额已属于大额罚单。

企查查APP显示，九江银行全称为九江银行股份有限公司，该公司成立于2000年11月17日，2018年7月10日，九江银行在香港联合交易所主板上市。截至2020年3月末，九江银行下辖13家分行、9个事业部管理机构。

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此前，九江银行因“彩礼贷”风波，为大家所熟知。

今年3月16日，九江银行发布一则宣传海报，海报上赫然写着“彩礼开销不用愁，‘贷’来稳稳的幸福”。

当时九江银行称，彩礼贷最高可贷30万元，最长可贷1年，年利率低至4.9%。贷款用途限定于新婚旅行、购买车辆、首饰和家电。海报下方还注明：情侣一方需为行政事业单位正式员工。

3月18日，九江银行对此发表“致歉声明”，表示已对直接责任人给予停职处理，对部门负责人给予记过处分，并对相关转发人员进行了批评教育。

4月1日，针对“彩礼贷”“墓地贷”等金融乱象，央行点名称，个别银行打着所谓金融创新的旗号，引导居民过度负债，触及社会公序良俗底线。

责任编辑：刘万里 SF014